Các quỹ tương hỗ là các công ty kết hợp tiền của các nhà đầu tư trong nỗ lực đa dạng hóa tài sản của họ trên khắp các khu vực cụ thể của thị trường. Vì vậy, đầu tư vào một quỹ tương hỗ không chỉ là mua vào các khoản đầu tư mà một quỹ thực hiện. Bạn thực sự đang mua cổ phiếu của quỹ tương hỗ để trở thành chủ sở hữu một phần. Điều này thường thu hút rất nhiều sự chú ý, đặc biệt là từ các nhà đầu tư dài hạn. Nếu bạn muốn đưa quỹ tương hỗ vào danh mục đầu tư của mình, cố vấn tài chính có thể giúp bạn.

Suy nghĩ về việc bao gồm các quỹ tương hỗ trong danh mục đầu tư của bạn? Chà, bản thân các quỹ tương hỗ là danh mục đầu tư - chỉ chúng được xây dựng bởi một công ty lựa chọn cách thức nó sẽ đa dạng hóa nguồn vốn gộp của các nhà đầu tư. Phần lớn, các công ty quỹ tương hỗ bám vào một loại chiến lược đầu tư trong các giao dịch mua của họ. Một số ví dụ về những triết lý này bao gồm những triết lý tập trung vào chỉ số, cổ phiếu và chứng khoán có thu nhập cố định. 

Quỹ chỉ số

Quỹ chỉ số

Quỹ chỉ số theo dõi hoạt động của một chỉ số thị trường tại Việt Nam như VN INDEX hay VN-30 Index. Các chỉ số này được tạo thành từ một loạt các khoản đầu tư cụ thể, đáng chú ý nhất là cổ phiếu. Vì vậy, nếu bạn đầu tư vào một quỹ chỉ số, tiền của bạn sẽ bị động theo kết quả hoạt động của chỉ số. Điều này trái ngược với quỹ được quản lý tích cực, trong đó người quản lý danh mục đầu tư thường xuyên mua và bán các khoản đầu tư phù hợp với hệ tư tưởng bao trùm của quỹ.

Quỹ thị trường tiền tệ

Quỹ thị trường tiền tệ

Các quỹ thị trường tiền tệ tập trung chặt chẽ vào tiền mặt và chứng khoán tương đương tiền có rủi ro thấp. Điều này giúp các quỹ tương hỗ này duy trì mức độ thanh khoản cao giúp chúng dễ dàng mua và bán. Đổi lại, các quỹ thị trường tiền tệ đã trở thành niềm yêu thích của các nhà đầu tư, vì bất kỳ khoản thu nhập nào đẩy quỹ vượt mốc 1 đô la nói trên đều được trả cho các nhà đầu tư dưới dạng cổ tức.

Quỹ trái phiếu

Như tên gọi của chúng, quỹ trái phiếu là quỹ tương hỗ chỉ đầu tư vào một loại trái phiếu. Mua trái phiếu trên cơ sở cá nhân có thể đắt đỏ, vì vậy các quỹ này cung cấp một cách rẻ hơn để gộp tiền của bạn lại với nhau để đầu tư vào nhiều trái phiếu khác nhau cùng một lúc. 

Cách mua quỹ tương hỗ

Duy trì tài khoản của riêng bạn tại một công ty môi giới là một cách tuyệt vời để lựa chọn thủ công quỹ tương hỗ nào đáp ứng mục tiêu của bạn tốt nhất. Trong nỗ lực hướng dẫn bạn nhiều nhất có thể, các công ty môi giới thường triển khai các công cụ nghiên cứu quỹ tương hỗ để giúp bạn tìm hiểu sâu hơn về hiệu suất của một khoản đầu tư cụ thể. Hơn nữa, bạn có thể thấy danh sách các quỹ tương hỗ hàng đầu tại một công ty được sắp xếp theo hiệu suất, loại hình đầu tư hoặc các yếu tố khác. Nếu đầu tư cổ phiếu, bạn sẽ cần liên tục nhìn bảng chứng khoán lightning, nhưng với quỹ tương hỗ, bạn chỉ cần một nhà môi giới.

Phí môi giới liên quan đến việc đầu tư vào quỹ tương hỗ khác nhau, cũng như phí nội bộ của chính quỹ đó. Nói cách khác, hãy nhớ kiểm tra các bản cáo bạch và biểu phí của từng quỹ tương hỗ và công ty môi giới mà bạn xem xét.

Do tính chất đa dạng hóa từ trước, nên thường thấy các cố vấn tài chính sử dụng quỹ tương hỗ trong danh mục đầu tư của khách hàng của họ. Đây có thể là một con đường đặc biệt đáng giá cho các nhà đầu tư có thể e ngại về việc tự mình đưa ra quyết định đầu tư. Để xác định tốt nhất quỹ nào có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính cuối cùng, cố vấn của bạn sẽ làm việc với bạn để tìm ra khả năng chấp nhận rủi ro, thời gian và nhu cầu thanh khoản của bạn.